Πρόστιμα σε 19 τράπεζες...

...για παραβάσεις της νομοθεσίας. ΚΥΡΩΣΕΙΣ με ονοματεπώνυμο σε 19 τράπεζες για παραβάσεις στους τομείς της διαφάνειας των συναλλαγών, για τη χορήγηση μετοχοδανείων και τη χαλαρή εφαρμογή των διατάξεων περί νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, επέβαλε η Τράπεζα της Ελλάδος.
Το ύψος των κυρώσεων ανέρχεται συνολικά σε υποχρέωση άτοκης κατάθεσης ποσού ύψους 69.200.000 ευρώ, που συνεπάγεται κόστος ύψους 1.730.000 ευρώ, ενώ επιβλήθηκαν και αυτοτελή πρόστιμα υπέρ του Δημοσίου ύψους 30.000 ευρώ, αλλά η πιο επώδυνη ποινή θεωρείται η δημοσιοποίηση για πρώτη φορά των επωνυμιών των τραπεζών που υπέπεσαν σε παραβάσεις.
Η ανακοίνωση των ονομάτων των τραπεζών είναι υποχρεωτική, όπως προβλέπεται από το νέο νομοθετικό πλαίσιο, που ισχύει. Οι κυρώσεις των τραπεζών έχουν τη μορφή 6μηνης άτοκης κατάθεσης στην Τράπεζα της Ελλάδος συνολικού ύψους 69.200.000 ευρώ, που συνεπάγεται κόστος ύψους 1.730.000 ευρώ, υπολογιζόμενο με το επιτόκιο οριακής χρηματοδότησης του Ευρωσυστήματος έναντι ενεχύρου (σήμερα 5%), ενώ για τις λοιπές εποπτευόμενες επιχειρήσεις (που δεν τηρούν λογαριασμό καταθέσεων στην Τράπεζα της Ελλάδος), οι κυρώσεις έχουν τη μορφή προστίμου υπέρ του ελληνικού Δημοσίου, συνολικού ύψους 30.000 ευρώ.
Σε ό,τι αφορά το ύψος των προστίμων ανά τράπεζα, η Τράπεζα της Ελλάδος διευκρινίζει ότι:
- Το κόστος διαφοροποιείται, κατά τράπεζα, με βάση τα αναφερόμενα στον πιο πάνω νόμο κριτήρια, που αφορούν στο είδος, βαρύτητα της παράβασης κ.λπ., τα οποία αξιολογήθηκαν σε σχέση με το συνολικό όγκο των συναλλαγών και την επάρκεια των διαδικασιών κάθε τράπεζας.
- Στην Πρόληψη Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, οι επιβληθείσες κυρώσεις δεν προϋποθέτουν διαπίστωση τέλεσης του σχετικού αδικήματος, για την οποία άλλωστε η Τράπεζα της Ελλάδος δεν έχει αρμοδιότητα, αλλά αναφέρονται αποκλειστικά σε παραβάσεις της διαδικασίας πιστοποίησης ταυτότητας και υποβολής αναφορών στην αρμόδια αρχή, καθώς και στην εν γένει επάρκεια της διαχείρισης ασυνήθων συναλλαγών.
- Στην αξιολόγηση του Συστήματος Εσωτερικού Ελέγχου περιλαμβάνεται και η τήρηση των σχετικών διατάξεων για την ανάθεση δραστηριοτήτων σε τρίτους και ιδίως σε εταιρείες που αναλαμβάνουν την ειδοποίηση οφειλετών για λογαριασμό των τραπεζών. Η ίδρυση και λειτουργία των εν λόγω εταιρειών διέπεται από τις γενικές διατάξεις της νομοθεσίας χωρίς να υπόκειται σε ειδικό εποπτικό καθεστώς.
Σε ό,τι αφορά στις διαφημίσεις τραπεζικών προϊόντων, η Επιτροπή Τραπεζικών και Πιστωτικών Θεμάτων της ΤτΕ διευκρίνισε τις διατάξεις της Π.Δ./ΤΕ 2501/2002 σχετικά με τον τρόπο παρουσίασης της ενημέρωσης που παρέχεται μέσω των διαφημιστικών καταχωρίσεων των τραπεζών.
Συγκεκριμένα, επιβάλλεται για κάθε βασικό στοιχείο της διαφήμισης το μέγεθος των χαρακτήρων (γραμμάτων και αριθμών) να είναι ανάλογο του συνολικού διαφημιστικού κειμένου, να ευρίσκεται σε κατάλληλη θέση και, ειδικά στην περίπτωση τηλεοπτικών μηνυμάτων, να γίνεται κατάλληλη προσαρμογή της ταχύτητας του κειμένου, έτσι ώστε να είναι ευχερής η ανάγνωση και η απομνημόνευσή του από το κοινό.
Διευκρινίσεις
Επί των προστίμων, η Τράπεζα της Ελλάδος διευκρινίζει τα ακόλουθα:
1. Συνολικό ποσό 695.000 ευρώ αφορά κυρώσεις για τη διαφάνεια των τραπεζικών συναλλαγών στη βάση είτε συγκεκριμένων καταγγελιών είτε ειδικών ελέγχων και ειδικότερα:
- Χρέωση με έξοδα, προμήθειες κ.λπ., κατά παρέκκλιση των ισχυουσών διατάξεων Εθνική Τράπεζα [NBGr.AT] , Εμπορική Τράπεζα [CBGr.AT] , Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο .
- Ελλιπή προσυμβατική ενημέρωση ή ασαφή διατύπωση συμβατικών όρων Ελληνική Τράπεζα Τράπεζα Αττικής, Τράπεζα EFG Εurοbank Ergasias, Τράπεζα Probank Citibank, FBB Πρώτη Επιχειρηματική Τράπεζα, Marfin Εγνατία Τράπεζα).
- Εκπρόθεσμη απάντηση σε συναλλασσομένους και μη έγκαιρη ενημέρωση εγγυητών Αγροτική Τράπεζα ΑΛΦΑ Τράπεζα, Εμπορική Τράπεζα, Τράπεζα EFG Εurοbank Ergasias, Aspis Bank).
2. Συνολικό ποσό 805.000 ευρώ αφορά στις διαδικασίες Πρόληψης Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και ειδικότερα μη προώθηση ή καθυστέρηση υποβολής αναφορών στην Αρχή ή μη επαρκής προσαρμογή στις ισχύουσες διατάξεις στον τομέα αυτόν (Αγροτική Τράπεζα, ΑΛΦΑ Τράπεζα, Γενική Τράπεζα, Εθνική Τράπεζα, Ελληνική Τράπεζα, Εμπορική Τράπεζα, Παγκρήτια Συνεταιριστική Τράπεζα Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο, Τράπεζα EFG Εurabank Ergasias, Τράπεζα Κύπρου [BOCr.AT] , Τράπεζα Πειραιώς [BOPr.AT] , Aspis Bank, BNP Paribas για συναλλαγές 2004-2006, HSCB),
- Πρόσθετη κύρωση ύψους 25.000 ευρώ επεβλήθη σε καθεμία από τις τράπεζες Αγροτική Τράπεζα, ΑΛΦΑ Τράπεζα, Εμπορική Τράπεζα και Aspis Bank για παραβάσεις σχετικά με τις προβλεπόμενες από την Π.Δ./ΤΕ 2577/2006 διαδικασίες και έλεγχο των εργασιών που έχουν ανατεθεί σε τρίτους, κατά τα προαναφερθέντα. Σε περιπτώσεις διαπίστωσης παραλείψεων, έγινε σύσταση στις τράπεζες, Εθνική Τράπεζα, Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο, Τράπεζα EFG Eurobank [EFGr.AT] Ergasias, Τράπεζα Πειραιώς και Marfin Εγνατία Τράπεζα για την προσαρμογή των σχετικών συμβάσεων.
- Στις εταιρείες διαμεσολάβησης στη μεταφορά κεφαλαίων ADVANCED CHRONOCASH A.E, MANIG MONEY ΧΡΗΜΑΤΙΚΕΣ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ Α.Ε. και Χ.Κ. ΒΑΡΒΙΑΣ & ΣΥΝΕΡΓΑΤΕΣ Α.Ε., για τις οποίες δεν προβλέπεται η τήρηση τρεχούμενου λογαριασμού στην Τράπεζα της Ελλάδος, επεβλήθη πρόστιμο υπέρ του Ελληνικού Δημοσίου ύψους 8.000 ευρώ, 7.000 ευρώ και 15.000 ευρώ, αντίστοιχα. Οι κυρώσεις αφορούν παραβάσεις κανόνων άσκησης δραστηριότητας (ADVANCED CHRONOCASH A.E., MANIG MONEY ΧΡΗΜΑΤΙΚΕΣ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ Α.Ε. και Χ.Κ. ΒΑΡΒΙΑΣ & ΣΥΝΕΡΓΑΤΕΣ Α.Ε.) και αδυναμίες στα συστήματα εσωτερικού ελέγχου που αφορούν την Πρόληψη και Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (MANIG MONEY ΧΡΗΜΑΤΙΚΕΣ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ Α.Ε. και Χ.Κ. ΒΑΡΒΙΑΣ & ΣΥΝΕΡΓΑΤΕΣ Α.Ε).
Οι κυρώσεις
Αναλυτικά το κόστος των κυρώσεων, κατά τράπεζα, είναι το ακόλουθο, με τη διευκρίνιση ότι στα ποσά αυτά δεν περιλαμβάνονται κυρώσεις ποσού 130.000 ευρώ σε μικρό αριθμό τραπεζών για εποπτικής φύσεως παραβάσεις, οι οποίες δεν εμπίπτουν στις περί δημοσιοποίησης των ποινών.
Ειδικότερα:
ΑΓΡΟΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ Α.Ε. 115.000 ευρώ
ΑΛΦΑ ΤΡΑΠΕΖΑ Α.Ε. 85.000 ευρώ
ΓΕΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ Α.Ε. 60.000 ευρώ
ΕΘΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ Α.Ε. 175.000 ευρώ
ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΔΗΜΟΣΙΑ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΛΙΜΙΤΕΔ 60.000 ευρώ
ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΕΛΛΑΔΟΣ Α.Ε. 160.000 ευρώ
ΠΑΓΚΡΗΤΙΑ ΣΥΝΕΤΑΙΡΙΣΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΣΥΝ ΠΕ. 50.000 ευρώ
ΤΑΧΥΔΡΟΜΙΚΟ ΤΑΜΙΕΥΤΗΡΙΟ ΑΤΕ 140.000 ευρώ
ΤΡΑΠΕΖΑ ΑΤΤΙΚΗΣ Α.Ε. 50.000 ευρώ
ΤΡΑΠΕΖΑ EFG EUROBANK ERGASIAS A.E. 160.000 ευρώ
ΤΡΑΠΕΖΑ ΚΥΠΡΟΥ ΔΗΜΟΣΙΑ ΕΤΑΙΡΕΙΑ ΛΙΜΙΤΕΔ 25.000 ευρώ
ΤΡΑΠΕΖΑ ΠΕΙΡΑΙΩΣ Α.Ε. 25.000 ευρώ
ΤΡΑΠΕΖΑ PRΟΒΑΝΚ Α.Ε. 50.000 ευρώ
ΑSPIS BANK ΑΤΕ 95.000 ευρώ
ΒΝP PARIBAS 30.000 ευρώ
CITIBANK INTERNATIONAL PLC 50.000 ευρώ
FBB ΠΡΩΤΗ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ Α.Ε. 50.000 ευρώ
HSBC BANK PLC 30.000 ευρώ
MARFIN ΕΓΝΑΤΙΑ ΤΡΑΠΕΖΑ Α.Ε. 90.000 ευρώ
ΠΑΝΟΣ ΚΑΚΟΥΡΗΣ


...οχι ...κυριοι,...η ζωη μου ειναι ανεκτιμητης αξιας...

...οχι ...κυριοι,...οι κοποι μιας ζωης δεν αποτιμωνται...
...οχι... κυριοι,...η "καθημερινοτητα" της οικογενειας μου...
...δεν αποτιμαται...
...οχι...κυριοι,... η τιμη και η υποληψη μου ως ανθρωπος ,ως εππαγγελματιας,ως οικογενειαρχης...δεν αποτιμαται...
...και αναφερομαι βεβαια,στο παραπανω αρθρο
....................................................................................
MARFIN ΕΓΝΑΤΙΑ ΤΡΑΠΕΖΑ Α.Ε. 90.000 ευρώ
....................................................................................
ΠΡΟΕΔΡΟΣ
Βασίλειος Θεοχαράκης
ΑΝΤΙΠΡΟΕΔΡΟΣ
Αλέξανδρος Μπακατσέλος
ΔΙΕΥΘΥΝΩΝ ΣΥΜΒΟΥΛΟΣ
Κωνσταντίνος Βασιλακόπουλος
ΜΕΛΗ
Ανδρέας Βγενόπουλος, Eκτελεστικό μέλος --Ευθύμιος Μπουλούτας, Eκτελεστικό μέλος--Ανδρονίκη Πλακομιχελάκη, Eκτελεστικό μέλος
Φώτιος Καρατζένης, Εκτελεστικό μέλος,--Παναγιώτης Θεοχαράκης, Mη εκτελεστικό μέλος--Δέσποινα Θεοχαράκη, Mη εκτελεστικό μέλος

Παναγιώτης Θρουβάλας, Aνεξάρτητο - Mη εκτελεστικό μέλος--Μάρκος Φόρος, Aνεξάρτητο - Mη εκτελεστικό μέλος

...προσπαθησα να ερθω σε επικοινωνια με τους κυριους του διοικητικου συμβουλιου, αλλα απεβει αδυνατο...σιγα μην ασχοληθουν ...με καποιον που τον θεωρουν ενα μυρμηγκι που μπορει να πατηθει, ανα πασα στιγμη...

...οι αξιοτιμοι κυριοι, καταλαβαινω ο,τι δεν ειναι δυνατο να γνωριζουν ,το τι ειναι δυνατο, να συμβαινει στην επιχειρηση τους, εφ'οσων υπαρχουν οι αρμοδιες υπηρεσιες (νομικες), οι οποιες ασχολουνται με τετοιου ειδους ζητηματα...αλλα οταν καποιος ανθρωπος προσπαθει να ερθει σε "επικοινωνια κατ'ιδιαν",πρεπει να μπορουν να καταλαβουν(και αυτοι) ...ο,τι εδω,"αν μη τι αλλο", κατι πολυ σοβαρο πρεπει να συμβαινει....

...προσπαθησα να ερθω σε επικοινωνια , με το γενικο γραμματεα του υπουργειου Δικαιοσυνης, οπως και με το ιδιο τον υπουργο Δικαιοσυνης αλλα και αυτο απεβει αδυνατο...

...προσπαθω να καταλαβω...,αλλα μου ειναι αδυνατο....(?????)...,δηλαδη,,,για τις ΠΑΡΑΛΗΨΕΙΣ,τις ΑΤΑΣΘΑΛΕΙΕΣ ,για την "ΑΠΑΤΗ ΚΑΙ ΠΛΑΣΤΟΓΡΑΦΙΑ ΚΑΤΑ ΣΥΡΡΟΗ ΜΕ ΙΔΙΑΙΤΕΡΑ ΜΕΓΑΛΗ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗ ΒΛΑΒΗ", που διεπραχθη εις βαρος μου , απο διευθυντικο στελεχος (Πασχαλιδη Γεωργιο) της εν λογω τραπεζας(η οποια καταδικη βασισθηκε κατα ενα μερος και στην καταθεση του διευθυντη του υποκαταστηματος),και η οποια "κατεστη εφικτο να τελεσφορισει"τη δεδομενη χρονικη στιγμη, διοτι "πηρε" εγκριση απο τις κεντρικες υπηρεσιες του πιστωτικου ιδρυματος , για τον ανεπαρκη ελεγχο -εκτιμηση των στελεχων τους , (αυτα μονο σε μενα...), υποβληθηκε προστιμο στην εν λογω τραπεζα ...90.000,00 ευρω ...δεν καταλαβαινω...

...διοτι η δικαιοσυνη ,απεφανθη ως προς την αντιδικια μου , με την MARFIN EGNATIA TRAPEZA A.E. , ο,τι το εν λογω πιστωτικο ιδρυμα,δεν διεπραξε κανενα αδικημα ,και ο,τι ολα εχουν καλως...χωρις ουτε καν να μπει στην διαδικασια ,της αιτιολογησης...!!!

...μηπως σκεπτεσθαι , να καταθεσετε αγωγη εις βαρος μου,για "συκοφαντικη δυσφημηση"...οι συκοφαντιες που εχω υποστει ολα αυτα χρονια, στο χωρο της εργασιας μου,και οχι μονο,σας λενε κατι...???...ολα αυτα που αναφερω-καταγγελω,βασιζονται σε δικαστικες αποφασεις και αποδεικτικα στοιχεια...



Ο ΚΑΤΑΓΓΕΛΩΝ

ΣΤΑΘΗΣ ΧΡΥΣΑΝΘΙΔΗΣ

Για διευκρινησεις μπορειτε να απευθυνθειτε στην δικηγορο ,που διερευνα την υποθεση μου.

ΚΥΡΙΑ

ΧΡΙΣΤΙΝΑ ΜΠΟΥΖΙΑ

ΤΗΛ.ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑΣ 2510233188-2510232372-6977436512